צ׳קליסט לקראת פרישה: מסמכים, טפסים ובדיקות

0 / 14 הושלמו

שנתיים עד שנה לפני הפרישה

• להוריד דוח מרוכז מהמסלקה הפנסיונית או מהר הכסף, ולוודא שכל הקופות מוכרות לכם
• לבדוק בכל קופה את מקדם ההמרה, מסלול הקצבה ותקופת הקצבאות המובטחות
• לבדוק אם כדאי לאחד קופות קטנות לפני הפרישה, כדי לא לקבל כמה קצבאות קטנות
• לבדוק את מסלול ההשקעה: האם הוא תואם את הגיל ואת מועד הפרישה המתוכנן
• לחשב את גיל הפרישה לפי חודש ושנת לידה, ובאישה לפי הטבלה בחוק גיל פרישה

חודשים לפני הפרישה

• לבקש מהמעסיק טופס 161 (הודעה על פרישה) ולוודא שהוא מוגש לפקיד השומה
• להחליט מה לעשות בכספי הפיצויים: למשוך, לפרוס או להשאיר לקצבה (רצף קצבה)
• להגיש תביעה לקצבת אזרח ותיק בביטוח לאומי, ולבדוק את מבחן ההכנסות אם ממשיכים לעבוד
• לבחור מסלול קצבה: שיעור קצבת שארים לבן או לבת הזוג, ותקופה מובטחת
• לעדכן מוטבים בכל הקופות ובפוליסות

אחרי הקצבה הראשונה

• להגיש טופס 161ד (קיבוע זכויות) ולבחור איך לנצל את הפטור: על הקצבה, על היוון, או שילוב
• לבדוק בתלוש הקצבה שהפטור מיושם ושנקודות הזיכוי נלקחות בחשבון
• לבדוק תיאום מס אם יש כמה מקורות קצבה או קצבה ושכר
• לשמור עותקים של כל הטפסים והאישורים, כולל אישור פקיד השומה